Endeudamiento para vivir: El ajuste que no se ve.
Informe del Partido Justicialista de Luján.
🔵⚪️ENDEUDAMIENTO PARA VIVIR: EL AJUSTE QUE NO SE VE..
🔷️Desde el Partido Justicialista de Luján nos dirigimos a la comunidad compartiendo la preocupación que miles de vecinos y vecinas atravesamos hoy por la situación de endeudamiento que no es una cuestión individual, sino consecuencia directa de un modelo económico que ajusta sobre nuestro bolsillo.
🔷️Según el Centro de Economía Política Argentina (CEPA), en base a datos del BCRA y la Central de Deudores (CENDEU), la mora de las familias con bancos llegó a 12,8% en junio de 2026, la 19ª suba mensual consecutiva.
🔷️En octubre de 2024 era del 2,5%: se multiplicó por más de 5 en apenas 19 meses, el nivel más alto desde la crisis de 2001. Fuera de los bancos el cuadro es aún peor: la mora en billeteras virtuales y financieras no bancarias saltó de 7,3% a 30,1% en junio de 2026, superando el pico de la pandemia (27,1%). Considerando bancos y billeteras en conjunto, la irregularidad total de las familias ronda el 15,5%. Ya son 5,91 millones las personas morosas, 2,60 millones más que en febrero de 2024.
🔷️No es "irresponsabilidad": según el BCRA, el servicio de esa deuda representa el 24,1% de la masa salarial, con cerca del 80% explicado por préstamos personales y tarjetas usadas para llegar a fin de mes. El golpe es más duro entre los jóvenes: los menores de 34 años explican casi 4 de cada 10 deudores morosos del país, y entre los 18 y 24 años la mora supera el 32%, la más alta de toda la población. Todo esto ocurre mientras el salario real cae 8,7% desde el inicio del Gobierno de Milei —18,7% si se corrige la medición del INDEC— y mientras el propio Gobierno, por boca de Caputo y Milei, sostiene que la morosidad es "un problema entre privados" y no habrá regulación ni asistencia estatal, ni siquiera frente a billeteras virtuales que cobran tasas de interés que superan el 400% anual.
🔷️Los frentes que asfixian a las familias son cuatro: las billeteras virtuales, con créditos "con un clic" y tasas que multiplican lo prestado; los bancos, con tasas variables y tarjetas que se vuelven trampa ante la falta de ingresos; las financieras de crédito rápido, que ofrecen "cuotas bajas" que esconden un Costo Financiero Total asfixiante; y los préstamos informales, sin regulación, con métodos de cobro que ponen en riesgo la integridad de las familias. Cuando un banco deja de prestarle a una familia morosa, esa familia no deja de necesitar crédito: pasa a un circuito con un Costo Financiero Total de hasta 1.375% anual, muy por encima del 180% de la banca tradicional. Pedir un crédito nuevo para pagar uno viejo no es irresponsabilidad: es la respuesta lógica de una familia ante un ingreso que no alcanza. Con un Estado que regule el crédito y defienda el salario, ese círculo se corta. Reclamamos por mayor regulación del crédito digital y las billeteras virtuales.
🔷️Partido Justicialista de Luján
Fuentes: Centro de Economía Política Argentina (CEPA), Informe "Endeudamiento y mora en familias" (agosto 2026); Banco Central de la República Argentina (BCRA) — Informe sobre Bancos; Central de Deudores (CENDEU).
